中国实施了更严格的规定，要求银行监控和报告高风险的加密交易，旨在遏制非法跨境金融活动。
中国出台新规，要求银行监控和报告高风险的外汇和加密货币交易，旨在遏制非法跨境金融活动。国家外汇管理局（SAFE）近日发布通知，指示银行跟踪涉及地下钱庄、跨境赌博和非法加密相关活动的交易。
这些规则要求银行监控个人和机构的身份，跟踪资金来源，并观察交易频率。预计审查的加强将使中国投资者交易比特币和其他加密货币变得更具挑战性。中国所有银行都被要求遵守这一规定，这标志着中国将在全国范围内加强金融监管。
多年来，中国一直坚持严格的反加密立场，将数字资产视为对金融稳定的威胁。智恒律师事务所的刘正耀律师指出，这些新措施为惩罚加密货币交易创造了额外的法律基础。他警告说，使用人民币购买加密货币，然后将其兑换成外国法定货币，现在可能被归类为非法跨境金融活动，特别是如果交易超过法律限制的话。
这次打击行动反映了中国正在努力控制其境内的加密货币使用。政府将加密货币视为可能破坏人民币并破坏该国金融生态系统的工具。尽管持这种反加密立场，但中国仍然是比特币的第二大政府持有者，通过与非法金融操作有关的扣押获得了超过19万枚比特币。
该国的限制性加密政策可以追溯到2017年，当时它禁止金融机构为加密货币交易提供便利。2021年，中国人民银行（PBOC）正式宣布所有加密货币交易活动都是非法的。然而，漏洞和地下网络使得某种程度的交易活动得以持续，促使出台了这些最新规定。
有趣的是，尽管立场强硬，但最近的事态发展显示出一些灵活性。中国一家法院最近裁定，加密资产具有财产属性，受中国法律保护，但仅限于将其视为商品，而不是货币或商业工具。这种区别为加密货币持有者提供了有限的法律保护，同时维持了对使用数字资产作为金融工具的禁令。
与此同时，Tron区块链的创始人孙宇晨（Justin Sun）主张在中国推行更先进的加密货币政策。2024年7月，他表示，中国可以从比特币监管的竞争性方法中受益，从战略上与美国相对立。孙表示，这样的政策转变可能会对全球加密货币行业产生积极影响。
尽管有这些观点，但目前的趋势表明，中国的加密监管将进一步收紧。外管局的指示强调了政府消除其认为有风险或不稳定的任何金融活动的承诺。随着中国继续实施更严格的控制，全球加密社区密切关注这些措施是否会有效减少非法活动或将其进一步推向地下。
目前，中国投资者在加密货币交易方面面临着严格限制。新规定表明了当局的坚定立场，金融机构在监督和报告违规行为方面发挥着关键作用。虽然加密资产在中国保留有限的法律承认，但它们作为金融工具的使用仍然被严格禁止，这些最新规定明确表示，任何违规行为都将面临严重后果。
